متأسفانه کلاهبرداری در تمام حوزه‌های سرمایه‌گذاری وجود دارد و بازار فارکس نیز از این قاعده مستثنا نیست. جالب است بدانید حتی اکنون که در سال 2022 با بهبود شرایط قانون‌گذاری در صنعت مالی به سر می‌بریم، برخی از بروکرهای فارکس همچنان به فریب معامله‌گران ناآگاه ادامه می‌دهند، اما خبر خوب این است که این روند رو به کاهش است. دلایل اصلی زیادی برای این تغییر وجود دارد.
یکی از این دلایل، به‌روز نگه‌داشتن لیست بروکرهای کلاه برداری فارکس است که به‌طور مرتب توسط سایت‌های مختلف منتشر می‌شود. پالس نیوز هم قصد دارد در این مقاله، علاوه بر معرفی بروکرهای کلاهبردار، به بررسی روش‌های تشخیص بروکرهای کلاه برداری فارکس بپردازد؛ پس اگر نمی‌خواهید شما هم طعمه شوید، تا پایان این مطلب همراه ما باشید.
فهرست این مقاله
کلاهبرداران در بازار فارکس چه کسانی هستند؟
براساس بررسی‌های انجام‌شده، بیشتر بروکرهای متقلب، بروکرهایی هستند که شرکت و نمایندگی قانونی نداشته و به‌صورت فردی فعالیت می‌کنند، اما به دروغ خود را با عنوان شرکت‌های کارگزاری معرفی می‌کنند. بیشتر آن‌ها افرادی هستند که کار در بازار فارکس و با اینترنت را به‌خوبی می‌دانند و می‌توانند اطلاعات نادرست را در سایتی که ایجاد کرده‌اند با ظاهری کاملاً قانونی در اختیار کاربران قرار دهند.
صاحبان چنین سایت‌های کلاه برداری مجوز ندارند و بنابراین به‌درستی قانون‌گذاری نمی‌شوند. جالب است بدانید این کلاهبرداران گاهی اوقات حتی دانش اولیه‌ای از بازار فارکس ندارند، اما برای یک معامله‌گر تازه‌کار که دانش اقتصادی یا مالی ندارد، همه‌چیز درباره بازار فارکس چندان واضح نیست.
برای مثال شخصی ممکن است از یک وب‌سایت با طراحی زیبا بازدید کند، وعده‌های سودآور و کلمات یا عباراتی جذاب تحت عنوان اجرای سریع معاملات، بازده کوتاه‌مدت و… مشاهده کند و تحت تأثیر قرار بگیرد؛ درنتیجه شخص در سایت ثبت‌نام و سپرده‌گذاری می‌کند؛ بنابراین به‌صورت کاملاً ناآگاهانه طعمه یک کلاه برداری می‌شود.
بروکرهای کلاهبرداری فارکس چه ویژگی‌هایی دارند؟
بروکرهای شبانه روزی فارکس
تا همین اواخر، این نوع کلاه برداری در بازار فارکس رایج‌ترین بود. ایده اصلی این است که گروهی از افراد (حتی یک نفر) یک سایت ایجاد کنند. این سایت در بیشتر موارد تنها یک صفحه فرود است که مردم را به سرمایه‌گذاری و کسب درآمد زیاد ترغیب می‌کند. معمولاً در این وب سایت‌ها، تنها چیزی که برای کلاهبرداران اهمیت دارد، جذب سرمایه زیاد از مردم است. بعد از مدتی یا این سایت‌ها اعلام ورشکستی می‌کنند یا بدون هیچ اطلاعیه‌ای به فعالیت‌های خود پایان می‌دهند.
سطل فروشی در فارکس (Bucket Shop)
این نوع کلاهبرداری دقیق‌تر است و به آماده‌سازی دقیق‌تری نیاز دارد، اما سود بالقوه کلاهبردار نیز بالاتر است. در این مورد، آن‌ها یک پلتفرم تمام عیار و کامل ایجاد می‌کنند که به‌نوعی بازتابی از عملکرد کارگزاران پیشرو در فارکس است، اما مسئله اصلی این است که با وجود چنین بروکرهایی، سرمایه‌گذار اصلاً وارد بازار فارکس نمی‌شود. او درواقع در حال معامله با دیگر افرادی است که در پلتفرم ثبت‌نام کرده‌اند یا به شکلی با دیگر پلتفرم‌های تقلبی مرتبط می‌شوند؛ بدون آنکه بدانند در حال انجام چه کاری هستند.
طرح های هرمی در فارکس
طرح‌های هرمی شاید معروف‌ترین نوع کلاه برداری باشد که در همه جا و نه‌تنها در بازار ارز استفاده می‌شود. این نوع کلاهبرداری اصلاً مربوط به کارگزاران فارکس نیست و درواقع به شرکت‌هایی مربوط است که خود را کارگزار معرفی کرده و تنها با هدف جمع سرمایه افراد، بدون هیچ فعالیت واقعی در بازار فارکس، به آن‌ها عده‌های پوچ و توخالی می‌دهند. در مقایسه با دیگر انواع کلاهبرداری‌ها در فارکس، طرح‌های هرمی کمتر رایج است.
چگونه بروکرهای کلاهبردار فارکس را تشخیص دهیم؟
در اوایل دهه 2000، زمانی که بازار فارکس برای همه در دسترس قرار گرفت و تازه به اوج محبوبیت خود رسیده بود، تشخیص یک کارگزار کلاهبردار از یک کارگزار قانونی آسان نبود؛ به‌ویژه اگر معامله‌گر تازه شروع به کار کرده باشد، اما در حال حاضر، با توسعه اینترنت و روش‌های اطلاع‌رسانی، روش‌های تشخیص بروکرهای کلاهبردار فارکس در مقایسه با گذشته آسان‌تر شده است. در ادامه به بررسی این روش‌ها خواهیم پرداخت و بعد از آن فهرستی از کارگزارهای کلاهبردار را در اختیارتان قرار می‌دهیم.
وعده پرداخت سود زیاد
چنین وعده‌هایی نشانه قطعی درباره این موضوع است که کارگزار فارکس یک کلاهبردار است؛ زیرا هیچ کارگزار قانونی نمی‌تواند پرداخت سود بالایی را تضمین کند. علاوه بر این، براساس آمار، تنها 11 تا 25 درصد از معامله‌گران تازه‌کار درنهایت به معامله‌گران حرفه‌ای در بازار ارز تبدیل می‌شوند و شروع به کسب درآمد خوب می‌کنند.
وعده معامله کاملاً بدون ریسک و خطر
این نیز نشانه واضحی از کلاهبرداری است؛ زیرا موفقیت معامله‌گر به کارگزار بستگی ندارد. نقش کلیدی را در موفقیت سرمایه‌گذاری استراتژی سرمایه‌گذاری بازی می‌کند؛ یعنی اینکه چگونه ریسک سرمایه‌گذاری را با روش‌های مختلف می‌توان کاهش داد؛ برای مثال یک کارگزار قانونی ممکن است برای کاهش ریسک سرمایه را بین چندین جفت ارز به اشتراک بگذارد یا از معاملات خودکار استفاده کند، اما حذف کامل ریسک بازار فارکس غیرممکن است.
صرافی قانون گذاری نشده
براساس قانون، فعالیت‌های کارگزاران فارکس قانونی باید از سوی یک نهاد مجاز و دارای گواهی از دولت ممیزی و قانون‌گذاری شود. در این صورت می‌توانید اطلاعات مربوط به قانون‌گذارها را در وب سایت کارگزاری بیابید. درواقع هیچ محدودیتی برای دسترسی به این اطلاعات وجود ندارد.
برقراری ارتباط غیرحرفه ای
اگر از طریق تلفن، تلگرام یا هر روش دیگری توسط یک کارگزار فارکس که تا به حال نام آن را نشنیده‌اید با شما تماس گرفته شود و او به شما پیشنهاد همکاری دهد، این صرافی یک کلاهبردار است. در کلاه‌برداری‌های این چنینی، بروکر کلاهبردار همیشه اصرار دارد که در لحظه و سریع هزینه‌ای را پرداخت کنید.
استفاده از رتبه بندی های جعلی و دروغین
بسیاری از کارگزاران فارکس که در لیست سیاه هستند، درباره رتبه‌بندی خود در میان انواع بروکرهای فارکس نیز دروغ می‌گویند و امتیازات خود را جعل می‌کنند.
نبود گواهی SSL
وجود گواهی SSL بسیار مهم است، اما بسیاری از معامله‌گران به آن توجه نمی‌کنند. گواهی SSL را می‌توان یک امضای دیجیتالی برای سایت در نظر گرفت که امنیت و محرمانه‌بودن اتصال به سرور را تضمین می‌کند. با استفاده از این گواهی، هیچ‌یک از بدافزارها یا نرم افزارهای جاسوسی به اطلاعات شما دسترسی نخواهند داشت.
نرخ کارمزد و کمسیون
نحوه کسب درآمد بروکرها، یکی از روش‌های تشخیص بروکرهای کلاهبردار فارکس است. بروکرهایی که قانونی فعالیت می‌کنند، اطلاعات کاملی از نحوه کسب درآمدشان در اختیار کاربران قرار می‌دهند. از سوی دیگر، کارگزاران فارکس کلاهبرداری می‌خواهند کل پاسخ این سؤال را در هاله‌ای از ابهام پنهان نگه دارند. شما باید بتوانید به‌راحتی پیدا و درک کنید که چگونه کارگزار فارکس برای هر خدماتی که به شما ارائه می‌دهد، سودی نصیب خودش خواهد شد. در غیر این صورت به احتمال زیاد شما دچار یک کلاهبرداری فارکس شده‌اید.
ارائه اکانت دمو
کارگزاران قانونی فارکس از معامله‌گران جدید می‌خواهند که بدانند چگونه در بازار فارکس با کمترین درجه ریسک ممکن سرمایه‌گذاری کنند. یکی از روش‌های کاهش ریسک سرمایه‌گذاری، تکرار و تمرین با استفاده از اکانت دمویی است که بروکر در اختیار کاربران خود قرار می‌دهد. در این اکانت مقداری ارز فیک وجود دارد که دقیقاً شبیه یک حساب واقعی عمل می‌کند.
در بیشتر موارد می‌توانید از این حساب آزمایشی رایگان و بدون کارمزد استفاده کنید تا قبل از اینکه یک حساب واقعی فارکس با سرمایه واقعی باز کنید و تا هر زمان که می‌توانید، تمرین و تکرار کنید. در بیشتر موارد، می‌توانید حساب آزمایشی رایگان خود را باز نگه دارید و قبل از استفاده از استراتژی‌های سرمایه‌گذاری در حساب اصلی خود، از آن برای تمرین استفاده کنید؛ بنابراین اگر بروکر منتخب شما هیچ نوع اکانت دمویی در اختیارتان قرار نمی‌دهد، احتمالاً در دسته بروکرهای کلاهبرداری های فارکس قرار می‌گیرد.
فهرست بروکرهای کلاهبرداری فارکس
53option.com
Crown Forex
Ferdinald Hill
FXGTrade
MFM7 (MFM-Labs)
OT Capital
TeraMusu
TradePulse FX
AmegaFX
CWM FX
Fixed Star Investment Inc.
FXReturns
Mt4Invest
PaxForex
TitanTrade
Traders Trust Ltd. (Trading Forex)
AVA FX
Cyber Market Group
Forex365Options
GBCFX
MultiplyMarket
ProFiForex
TopStepFX
UB4Trade (Finatex Ltd., Crypto Capitals)
BECFD
DaxBase
Forex Macro
GCC Investing
My Trade MM
Realmarketslive
Toptrades
Vantage FX
Zurich Prime
TradeFxP
Sigma Forex
Osprey FX
Macropay (How to Pay)
FXCM
EU Capital
Coperstone
XtreamForex
TradeBNP
Schatz Markets
OptionRally
Kaya FX (GammaTech Services)
FX-Premium
Efexa-1000
BlueTrading
Banc (Orion Service EOOD)
Trade24
Wise
Investing
Richmond
Easy Trade FX (Easy Trade Global)
TorOption
VIP Brokers
FreshForex
Lewis
OptionCM
Joe Trading
Forex Pro Broker
Olympus Markets (Next Trade Ltd.)
Refco
How to Pay (Macropay)
BFP Markets
Binomo ECN Capital
خلاصه مطلب
شما می‌توانید انتظار همه‌چیز را از زندگی داشته باشید، اما با وجود انجام اقدامات احتیاطی، ممکن است درنهایت طعمه کلاهبرداری شوید. ما در این مقاله به چند روش تشخیص بروکرهای کلاهبرداری فارکس اشاره کردیم و امیدواریم با در نظر داشتن این موارد، با چنین مشکلاتی مواجه نشوید. درنهایت نیز فهرستی از بروکرهای تقلبی در اختیار شما قرار دادیم تا در مسیر سرمایه‌گذاری در بازار فارکس آگاهانه‌تر گام بردارید.
پرسش های متداول
۱. منظور از بروکرهای تقلبی در فارکس چیست؟
کلاهبرداران فارکس معمولاً از طریق بروکرهای تقلبی افراد را فریب می‌دهند. بروکرهای متقلب، به دروغ خود را تحت عنوان شرکت‌های کارگزاری معرفی می‌کنند. بیشتر آن‌ها افرادی هستند که کار در بازار فارکس و اینترنت را به‌خوبی می‌دانند و می‌توانند اطلاعات نادرست را در سایتی که ایجاد کرده‌اند با ظاهری کاملاً قانونی در اختیار کاربران قرار دهند.
۲. چطور می توان بروکرهای تقلبی را شناسایی کرد؟
روش‌های مختلفی برای شناسایی بروکرهای تقلبی وجود دارد، اما پرداخت سود بالا و ارائه‌ندادن اطلاعات دقیق و مشخص، از جمله مهم‌ترین نشانه‌های این نوع بروکرها هستند.
توجه: با وجود اینکه دو صرافی کوینکس و کوکوین هر دو فعلا بدون نیاز به تغییر IP فعالیت می‌کنند اما بهتر است برای امنیت بیشتر از IP ثابت خارج از ایران استفاده کنید.
برای ورود به صرافی کوینکس حتما باید با IP خارج از ایران وارد شوید.
به این مقاله امتیاز دهید تا با کمک شما کیفیت آن را بسنجیم
اولین باشید که نظر می دهید