سرمایه‌گذاری در طلا یکی از راه‌های حفظ ارزش پول و حتی کسب سود است، اما حتی این روش سرمایه‌گذاری که بسیاری از افراد انجام می‌دهند، اگر در زمان درست انجام نشود می‌تواند فرد را دچار ضرر کند. از طرف دیگر افراد با سرمایه کم نمی‌توانند سکه‌های طلا را به‌راحتی خریداری کنند، اما صندوق‌های سرمایه‌گذاری با پشتوانه طلا هر دو مشکل را حل کرده‌اند. متأسفانه با وجود تورم در کشور قیمت سکه و طلا تقریباً همیشه صعودی بوده است، مگر برای دوره‌های خیلی کوتاه؛ بنابراین می‌توان انتظار داشت سرمایه‌گذاری روی صندوق مبتنی بر طلا نیز بتواند سود مناسبی را در بلندمدت به دارندگان خود ارائه دهد. اگر شما هم مایل هستید با صندوق سرمایه‌گذاری مثقال که یکی از جدیدترین صندوق‌های با پشتوانه طلا در بورس کالاست آشنا شوید و نحوه صدور و ابطال واحدهای آن را فرابگیرید، این مقاله را با دقت مطالعه کنید.
معرفی صندوق سرمایه‌گذاری مثقال
صندوق سرمایه‌گذاری مثقال یکی از صندوق‌های قابل معامله (ETF) است؛ بنابراین شما برای خرید و فروش واحدهای این صندوق می‌توانید به‌راحتی و از طریق پنل کاربری خود در کارگزاری، سفارش خود را ثبت کنید.
صندوق سرمایه‌گذاری طلای زرین آگاه با نماد «مثقال» یکی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری با پشتوانه طلا است که در میان بسیاری از افراد شناخته‌شده است.
معاملات خرید و فروش این صندوق از شنبه تا چهارشنبه از ساعت 12 تا 15 انجام می‌شود. البته ساعت 11:30 تا 12 به پیش‌گشایش اختصاص داده شده است که در این زمان شما تنها می‌توانید سفارش خود را ثبت کنید یا اینکه به بررسی سفارش‌های ثبت‌شده کاربران نگاهی بیندازید.
این صندوق سرمایه‌گذاری با پشتوانه طلا یکی از صندوق‌های ارائه‌شده توسط کارگزاری معتبر آگاه است، اما امکان خرید واحدهای این صندوق که مجوزهای سازمان بورس و اوراق بهادار را دریافت کرده، از طریق هر کارگزاری معتبر دیگری نیز انجام‌شدنی است.
با مطالعه اساسنامه و امیدنامه صندوق مثقال که در وب‌سایت این صندوق موجود هستند، متوجه خواهید شد سرمایه‌های جمع‌آوری‌شده در این صندوق عمدتاً صرف خرید و معامله اوراق بهادار مبتنی بر گواهی سپرده سکه طلا و اوراق مشتقه مبتنی بر سکه طلا می‌شوند (البته سرمایه جمع‌آوری‌شده در بخش‌های دیگر بازار طلا نیز معامله می‌شوند، اما درصد بسیار کمی را به خود اختصاص می‌دهند)؛ بنابراین می‌توان گفت بازدهی این صندوق به بازدهی سکه طلا بسیار نزدیک است.
هدف از ایجاد این صندوق سرمایه‌گذاری این بود تا با گردآوری سرمایه‌های کم و زیاد افراد مختلف بتواند با انجام معاملات در بخش‌های مختلف بازار طلا سود مناسبی را برای کاربران ایجاد کند؛ البته افرادی که اقدام به خرید واحدهای این صندوق می‌کنند باید بدانند سرمایه‌گذاری روی این صندوق همچون سرمایه‌گذاری روی سکه است که معمولاً برای اهداف بلندمدت انجام می‌شود و ممکن است با ریسک همراه باشد؛ هرچند گردانندگان این صندوق میزان ریسک سرمایه‌گذاری را با دقت بالا کنترل می‌کنند.
نوع صندوق
صندوق سرمایه‌گذاری پشتوانه سکه طلا مثقال
تاریخ شروع فعالیت
08/10/1400
بازارگردان
صندوق سرمایه‌گذاری اختصاصی بازارگردانی آگاه
مدیر صندوق
شرکت سبدگردان آگاه سهامی خاص
متولی صندوق
مؤسسه حسابرسی و خدمات مالی و مدیریت ایران مشهود
حسابرس
مؤسسه حسابرسی فریوران راهبرد
مدیران سرمایه‌گذاری
مصطفی قیافه‌داودی، محمد روغنی، نیلوفر سلیمانی فروغ
اگر به اطلاعات بیشتری درباره صندوق سرمایه‌گذاری مثقال نیاز دارید، می‌توانید به وب‌سایت این صندوق به آدرس اینترنتی www.zarinagahfund.com مراجعه کرده و درصورت لزوم اساسنامه و امیدنامه این صندوق را نیز مطالعه کنید. برای این کار پس از ورود به وب‌سایت نشانگر ماوس را روی تب «درباره ما» نگه دارید و از زیرمنویی که برای شما باز می‌شود، بخش موردنظر را انتخاب کرده و با دانلود فایل مربوط اطلاعات درون آن را با دقت مطالعه کنید.
مزایای سرمایه‌گذاری در صندوق مثقال
برای خرید واحدهای صندوق سرمایه‌گذاری مثقال نیازی به مبالغ بالا ندارید و می‌توانید با مبلغ بسیار کم نیز اقدام به خرید واحدهای صندوق کنید. طبق دستورات سازمان بورس در زمان نگارش این مقاله کاربران می‌توانند تنها با 500 هزار تومان واحدهای صندوق سرمایه‌گذاری مثقال را خریداری کنند.
این صندوق از نوع قابل معامله است؛ به این معنا که سرمایه‌گذاران برای صدور و ابطال واحدهای آن نیازی به حضور فیزیکی در دفاتر کارگزاری ندارند و می‌توانند به‌صورت آنلاین و از طریق پنل کاربری این کار را انجام دهند. البته برای خرید و فروش واحدهای صندوق سرمایه‌گذاری مثقال باید در سامانه سجام ثبت‌نام کرده و احراز هویت شوید و سپس در یکی از کارگزاری‌های معتبر ثبت‌نام کرده و اقدام به معامله صندوق کنید.
صندوق مثقال در سال 1400 آغاز به فعالیت در بورس کرد که برای این کار مجوزهایی از طرف سازمان بورس و اوراق بهادار و چند نهاد دیگر باید صادر شود؛ بنابراین سرمایه‌گذاران می‌توانند بدون شک و شبهه پول خود را در این صندوق بگذارند. این موضوع به‌خصوص زمانی ارزش پیدا می‌کند که بدانید در برخی مواقع خرید طلا از بازار فیزیکی ممکن است با ریسک دریافت طلای تقلبی همراه باشد.
فعالیت و سرمایه‌گذاری در بازار طلا به زمان، مهارت و تجربه نیاز دارد که ممکن است هرکسی آن‌ها را نداشته باشد؛ درواقع شما با خرید واحدهای صندوق مثقال هر سه مؤلفه را در کنار هم دارید؛ زیرا تنها کاری که باید انجام دهید خرید به‌موقع واحدهای صندوق است و باقی امور به دست مسئولان و گردانندگان صندوق است. متولی صندوق عملیات را دائم بررسی می‌کند و گردانندگان صندوق نیز همیشه سعی می‌کنند بهترین معاملات را در بخش‌های مختلف طلا داشته باشند تا به این ترتیب بتوانند سودی بالاتر از سکه‌های طلا برای دارندگان واحدهای صندوق به ارمغان بیاورند.
با توجه به مدیریت ریسک و سرمایه که توسط متخصصان انجام می‌شود گاهی سود به‌دست‌آمده از صندوق سرمایه‌گذاری با پشتوانه طلا از سود خرید سکه سبقت می‌گیرد و این اتفاق را در روند کار صندوق مثقال نیز شاهد بودیم.
نحوه خرید واحد صندوق سرمایه‌گذاری مثقال
فرایند خرید واحدهای صندوق سرمایه‌گذاری مثقال آگاه بسیار ساده و همچون خرید نماد معاملاتی یک شرکت بورسی در کارگزاری است؛ بنابراین مشکلی در این زمینه نخواهید داشت، اما نکاتی که باید به آن‌ها توجه کنید این است که ساعت ثبت سفارش و معامله صندوق مثقال از 12 تا 15 در روزهای شنبه تا چهارشنبه است.
نکته دوم که باید به آن توجه کنید این است که با وجود مدیریت و کنترل دارایی شما در صندوق، زمان خرید واحدهای صندوق نیز بسیار مهم است؛ برای مثال زمانی که قیمت به اوج رسیده است، احتمال افت قیمت آن وجود دارد، علاوه بر آن توجه به NAV ابطال یکی از مهم‌ترین کارهایی است که باید پیش از صدور واحدهای صندوق لحاظ کرد.
NAV ابطال به زبان ساده ارزش واقعی هر واحد صندوق مثقال را نشان می‌دهد؛ به این ترتیب اگر در زمان خرید واحدهای صندوق سرمایه‌گذاری مثقال، NAV ابطال کمتر از قیمت صدور باشد، شما صندوق را با قیمتی بالاتر از قیمت واقعی خریداری خواهید کرد. البته ناگفته نماند گاهی انتظارات تورمی نیز سبب چنین شرایطی می‌شود؛ چراکه افراد حاضر هستند واحدهای صندوق را با قیمتی بالاتر از ارزش واقعی آن خریداری کنند. در ادامه نحوه صدور واحدهای صندوق سرمایه‌گذاری مثقال را شرح خواهیم داد.
برای صدور واحدهای صندوق پس از ورود به پنل معاملاتی خود در کارگزاری که در آن ثبت‌نام کرده‌اید باید نماد «مثقال» را جست‌وجو کرده و روی آن کلیک کنید تا بخش ثبت سفارش برای شما نمایان شود. از آنجا که ما قصد صدور یا خرید واحدهای این صندوق را داریم، باید روی گزینه «خرید» کلیک کنیم.
سپس در پنجره کوچکی که در ستون سمت چپ تصویر به نمایش درمی‌آید، تعداد واحدهای صندوق و قیمت پیشنهادی برای خرید را در کادرهای مربوط قرار دهیم. درنهایت روی گزینه «ارسال خرید» کلیک کنیم تا سفارش ما ثبت شده و سپس معامله خرید انجام شود. روندی بسیار مشابه آنچه در کارگزاری مفید شرح دادیم در دیگر کارگزاری‌ها نیز انجام می‌شود.
نحوه ابطال واحدهای صندوق سرمایه‌گذاری مثقال
ساعات معاملات و دیگر شرایط برای ابطال یا فروش واحدهای صندوق مثقال که پیش از این خریداری کرده بودید نیز مانند خرید آن است، ساعت معاملات از 12 تا 15 روزهای شنبه تا چهارشنبه است و نحوه انجام معاملات نیز همچون دیگر نمادهای بورسی در کارگزاری انجام می‌شود. در ادامه نحوه فروش واحدهای صندوق مثقال را در کارگزاری آگاه شرح خواهیم داد.
در ابتدا وارد پنل کاربری خود در کارگزاری شوید و سپس به پورتفولیوی خود مراجعه کنید و روی سبد خرید قرمزرنگ نماد مربوط که مثقال نام دارد کلیک کنید. همچنین می‌توانید نماد «مثقال» را در نوار جست‌وجو تایپ کرده و روی آن کلیک کنید.
در مرحله بعد (پس از جست‌وجوی نماد) باید روی آیکن سبد خرید قرمزرنگ در ردیف «مثقال» کلیک کنید تا پنجره ثبت سفارش برای شما باز شود. در پنجره بازشده باید قیمت پیشنهادی برای فروش هر واحد از صندوق را در کادر اول و تعداد واحدهایی که قصد فروش آن‌ها را دارید در کادر دوم وارد کنید و درنهایت روی گزینه «فروش» که در تصویر هم مشخص شده است کلیک کنید.
حداقل مبلغ برای سرمایه‌گذاری در صندوق مثقال
در زمان نگارش این مقاله سازمان بورس حداقل قیمت ثبت سفارش را برای خرید نمادهای بورسی و همچنین صندوق‌های قابل معامله 500 هزار تومان اعلام کرده است، اما در گذشته این مبلغ 100 هزار تومان بوده است و ممکن است در آینده باز هم تغییر کند؛ بنابراین باید به این نکته توجه کنید.
ریسک سرمایه‌گذاری در صندوق مثقال
گروهی از متخصصان مدیریت صندوق سرمایه‌گذاری مثقال را بر عهده دارند؛ بنابراین سرمایه‌گذاران می‌توانند مطمئن باشند عملکرد صندوق بسیار اصولی انجام خواهد شد، اما باید بدانید سرمایه‌گذاری به‌طورکلی با ریسک همراه است و صندوق مثقال نیز از این امر مستثنا نیست. در ادامه برخی از ریسک‌های سرمایه‌گذاری روی این صندوق را بیان خواهیم کرد.
سرمایه‌های گردآوری‌شده در صندوق مثقال روی بازارهای مختلف طلا معامله می‌شوند که بخشی از آن به معاملات مشتقه اختصاص دارد. معاملات مشتقه در تمام بازارها با ریسک همراه هستند؛ بنابراین این بخش از معاملات صندوق ممکن است ارزش واحدهای آن را تحت تأثیر قرار دهد. البته فراموش نکنید تمام فعالیت‌های صندوق با هدف بالا بردن سود و ارزش واحدهای صندوق انجام می‌شود. پس این معاملات تنها زمانی صورت می‌گیرند که کارشناسان انجام آن را سودساز بدانند؛ با این حال این معاملات خطرناک هستند.
شرایط سیاسی و اقتصادی در کشور ممکن است سبب بالا رفتن عرضه در صندوق شود و به این ترتیب ارزش هر واحد صندوق افت پیدا کند.
با اختصاص سرمایه صندوق به اوراق بهادار با درآمد ثابت نیز ممکن است گاهی سود در زمان مشخص دریافت نشود که این موضوع می‌تواند بر عملکرد صندوق تأثیر بگذارد.
عواملی از جمله مالیات و ارزش‌افزوده می‌توانند ریسک معامله در بخش گواهی سپرده کالایی را بالا ببرند و بر عملکرد صندوق تأثیر منفی بگذارند.
نقدشوندگی یکی از مواردی است که ممکن است برای سرمایه‌گذاران دردسرساز شود. صندوق سرمایه‌گذاری میثاق تلاش می‌کند هیچ مشکلی به‌دلیل نقدشوندگی برای کاربران پیش نیاید، اما ممکن است مسائلی که مربوط به سازمان بوده و از دست مسئولان صندوق خارج است، سبب شود افراد نتوانند تمام واحدهای صندوق موردنظر خود را به فروش برسانند.
درصورت خرید واحدهای صندوق با قیمتی بالاتر از NAV ابطال معامله شما احتمالاً با ضرر مواجه خواهد شد.
سخن پایانی
سرمایه‌گذاری در این روزها به اصلی اساسی در زندگی ما تبدیل شده است؛ هرچند در بسیاری از مواقع افراد به‌دلیل ناتوانی در مدیریت سرمایه یا نداشتن زمان کافی نه‌تنها سرمایه‌گذاری موفقی ندارند، بلکه سرمایه خود را نیز از دست می‌دهند. یکی از بهترین سرمایه‌گذاری‌ها که طرفداران زیادی نیز دارد، سرمایه بر روی طلا است که قیمت بالایی دارد. در صورتی که قصد دارید ماهیانه یا به‌دفعات روی طلا سرمایه‌گذاری کنید، اما سرمایه شما کم است، صندوق سرمایه‌گذاری مثقال پیشنهادی بسیار خوب برای شما خواهد بود. سعی کردیم در این مقاله صندوق سرمایه‌گذاری مثقال را به شما معرفی کنیم و نحوه خرید و فروش آن را نیز شرح دهیم.
پرسش‌های متداول
صندوق سرمایه‌گذاری مثقال چگونه صندوقی است؟
صندوق مثقال یک صندوق ETF است و سرمایه‌گذاران برای خرید و فروش واحدهای آن باید یک کد بورسی داشته باشند و از طریق پنل معاملاتی خود در کارگزاری فرایند خرید و فروش را تکمیل کنند.
حداقل مبلغ برای سرمایه‌گذاری در صندوق مثقال چه مبلغی است؟
در زمان نگارش این مقاله حداقل مبلغ برای خرید واحدهای صندوق مثقال 500 هزار تومان است.
خرید و فروش صندوق مثقال چگونه انجام می‌شود؟
صدور و ابطال واحدهای صندوق سرمایه‌گذاری مثقال همچون خرید دیگر نمادهای بورسی است و به‌راحتی انجام می‌شود. چگونگی انجام این کار را در مقاله شرح دادیم.
مزایای سرمایه‌گذاری در صندوق طلای مثقال چیست؟
سرمایه‌گذاری روی طلا با مبلغ کم، سادگی خرید و فروش واحدهای صندوق، اعتبار صندوق سرمایه‌گذاری و متخصصان و کارشناسان اقتصادی که با همکاری هم مدیریت سرمایه شما در صندوق را بر عهده دارند.
به این مقاله امتیاز دهید
(۲۰۸ رای)
۴.۴
/۵
ترتیبی که برای خواندن مقالات صندوق سرمایه گذاری به شما پیشنهاد میکنیم:
اولین باشید که نظر می دهید